Политика AML и KYC

24obmen действует как участник саморегулирования в индустрии криптовалют, сервис 24obmen следует определенному перечню правил и выполняет процедуры, цель которых – не допустить использование 24obmen для совершения сделок, связанных с отмыванием финансовых средств, то есть тех сделок, основной целью которых является возврат незаконно полученных денег на финансово-экономический рынок. Также сервисом пресекаются все сделки, которые имеют незаконный характер.

Настоящая Политика AML (Anti-Money Laundering, далее — Политика) регламентирует деятельность 24obmen в отношении борьбы с отмыванием денег и ее вовлеченность в борьбе с отмыванием денег и финансированием террористической деятельности.

Приостановка транзакций

Транзакции с уровнем риска 50% и выше или связанные со следующими категориями могут быть приостановлены до завершения верификации:

• Child exploitation
• Dark Market
• Dark Service
• Enforcement action
• Exchange fraudulent
• Fraud shop
• Gambling
• High risk jurisdiction
• Illegal Service
• Illicit actor organization
• Malware
• Mixer
• Online pharmacy
• Ransom
• Sanctions
• Scam
• Special measures
• Stolen Coins
• Terrorism financing

AML-анализаторы

Проверка транзакций осуществляется с использованием специализированных AML-анализаторов, в том числе:

• GetBlock;
• Shard.

Ориентировочные сроки проведения проверки — 7 календарных дней, в зависимости от сложности случая, объема запрашиваемых данных и иных обстоятельств, влияющих на глубину анализа.

Верификация личности (KYC)

Если будет обнаружена связь транзакций с вышеупомянутыми площадками, администрация обменного сервиса имеет право запросить прохождение процедуры верификации личности (KYC). Эта процедура включает предоставление видео-селфи с паспортом, на котором четко видны серия и номер паспорта, ФИО, а также демонстрация кошелька или аккаунта, с которого была отправлена транзакция, с читаемыми данными о дате, времени, сумме и адресе получателя.

Возврат средств и комиссии

После успешного прохождения полной верификации обмен может быть приостановлен, а средства возвращены на адрес отправителя с удержанием комиссии в размере до 5 % от суммы блокировки, но не более $100 в эквиваленте. Комиссия удерживается для покрытия затрат, понесенных при обработке транзакции.

Для добросовестных клиентов, чьи средства после прохождения KYC/SoF не подтверждены как связанные с отмыванием средств, комиссия за обмен или возврат ограничивается исключительно комиссией сети.

Требования к заявкам

Для того, чтобы успешно предотвратить незаконные сделки, сервисом приняты некоторые требования к передаваемым клиентами заявкам:

1. Получатель и отправитель платежа по заявке не должны быть разными лицами. Переводы в пользу третьих лиц запрещены.
2. Все персональные и контактные данные, которые клиент сервиса указывает в заявке, обязаны быть актуальными на момент подачи такой заявки. Достоверность таких данных не должна поддаваться сомнению.
3. На 24obmen запрещено создание заявок с использованием анонимных подключений. Для того чтобы пресечь возможные незаконные операции, 24obmen:
   • 3.1 Применяет собственную систему автоанализа действий клиента и проводимых им сделок. При этом все сделки, которые покажутся сервису подозрительными, будут в срочном порядке остановлены.
   • 3.2 Всегда придерживается общепринятой политики, которая гласит – «знай своего клиента».
   • 3.3 Обязательно проверяет полученную от пользователей информацию всеми доступными способами.
4. Сервис имеет полное право не выполнять заявки пользователей, а заморозить их, если потребуется получить от клиента копии удостоверяющих его личность документов и копии документов, которые являются подтверждением законного происхождения средств. Случаи, при которых данные документы могут быть запрошены:
   • 4.1 У руководства 24obmen появились подозрения, что клиент пытается воспользоваться сервисом и его услугами с целью осуществления незаконных сделок или отмывания средств.
   • 4.2 Исполнение заявки пользователя было приостановлено системой, отвечающей за предотвращение мошеннических операций.
   • 4.3 В этих случаях для того, чтобы заявка от клиента вновь направилась на выполнение, последний обязуется в течение 7 рабочих дней с момента получения запроса от сервиса предоставить все требуемые 24obmen документы, а если он, клиент, откажется это сделать – аннулировать заявку.
5. Сервис имеет право отказать клиенту в обслуживании, а затем передать всю собранную от клиента и самостоятельно информацию в правоохранительные органы, если:
   • 5.1. Сервисом 24obmen были обнаружены или есть подозрения на сделки, направленные на финансирование терроризма и отмывание финансовых средств, а также предусматривающие любое мошенничество.
   • 5.2. Сервис 24obmen подозревает пользователя в том, что предоставленные им документы являются поддельными.
   • 5.3. От правоохранительных, а также прочих уполномоченных органов власти и других источников поступили данные о том, что пользователь сервиса владеет средствами незаконно. Также сюда относится поступление любой другой информации, которая делает невозможным дальнейшее выполнение заявки от клиента.
   • 5.4. Действия пользователя определены как такие, которые могут нанести ущерб 24obmen, независимо от того, какой именно характер данного ущерба – материальный (физический), нематериальный и т.д. Действия клиента могут нанести вред программному комплексу 24obmen или направлены на то, чтобы получить доступ к базе данных сервиса.
6. Полученная от пользователей информация может быть проверена сервисом всеми способами.